5月19日至20日,2023(第十一届)中小银行发展高峰论坛在武汉举办。论坛由《当代金融家》杂志主办,汉口银行、武汉众邦银行、科蓝软件联合主办,蚂蚁集团数字科技事业部、见知数据、CFC协办,金智东博、智途云安科技支持,北京财富管理行业协会、财视中国战略支持。论坛以“提质增效、数智未来”为主题,正值国家金融监督管理总局挂牌之际,邀请来自北京银行、江苏银行、南京银行、中原银行、厦门国际银行、成都银行、贵州银行、北部湾银行、吉林银行等70余家城商行、农商行和民营银行代表,以及部分知名金融机构、科技企业代表,共同探讨数字金融时代中小银行高质量发展,聚焦区域性银行数字化转型中的难点、痛点与困惑。
大成律师事务所高级合伙人王杰律师作为受邀嘉宾出席本次论坛,并在“中小银行财富管理的新阶段”闭门研讨会发表主题演讲,题目为《中小银行财富管理新阶段——律师在财富管理中的价值与作用》。王杰律师围绕国内国有银行、股份制银行财富管理现状,中小银行、城商行、农商行现状,财富管理的专业化,以及律师在财富管理中的价值与作用四个方面展开分析,并与参会嘉宾进行交流,广受现场好评。
从论坛交流看,中小银行在数字化转型与财富管理升级过程中,既面临区域竞争、客户需求变化等现实挑战,也面临在差异化发展中形成自身独特优势的共同课题。王杰律师在演讲中指出,共同富裕时代下,高净值人士投资渠道呈多元化、数字化趋势,对银行服务需求愈发综合,银行业金融机构需结合多方专业力量,在差异化发展中形成自身独特优势。他将财富管理律师大致分为服务型、产品型、专业性、综合性律师,并以产品型律师为例进行具体分析。这些观察为理解中小银行财富管理新阶段的专业协同需求提供了有益视角。
结合本次参会交流,大成律师事务所对财富管理法律服务的后续关注重点有了更清晰的思考。第一,在专业能力建设上,继续关注服务型、产品型、专业性、综合性等财富管理律师类型的协同发展,重视法律服务产品化能力与综合服务能力的平衡,以适配复杂综合需求。第二,在服务方式上,围绕银行客户日益综合化的财富管理需求,持续强化跨专业、跨领域协同意识,提升法律服务与银行财富管理场景的衔接能力。第三,在业务研究上,持续跟踪中小银行、城商行、农商行在数字化转型和财富管理新阶段中的实际需求,关注多元化、数字化投资渠道带来的服务变化。第四,在行业交流上,继续参与中小银行财富管理相关研讨,与金融机构、科技企业等多方专业力量保持沟通,吸收行业一线实践反馈,推动法律服务能力迭代。
上述启发也将转化为大成律师事务所面向客户的价值输出。对于中小银行、城商行、农商行等客户而言,财富管理新阶段不仅是产品与渠道的升级,更是专业服务能力与协同机制的系统建设。大成律师事务所将立足自身在财富管理相关法律服务领域的专业定位,围绕论坛所反映的客户需求与行业趋势,持续优化服务组织与专业协同方式,力求为银行等金融机构提供更贴合实际、更重视综合需求的法律支持,帮助客户在差异化发展中稳健前行。
面向未来,大成律师事务所将继续秉持专业、审慎、务实的服务理念,紧跟数字金融时代中小银行高质量发展趋势,在财富管理新阶段深化专业研究与服务实践,与行业伙伴共同推动中小银行加快转型,为新发展格局下的高质量发展贡献专业力量。
