2024年10月17日,中国银行河南省分行“企业家办公室业务技能提升培训班(第一期)”主题培训会在河南省黄河迎宾馆举办,全省业务骨干参与本次培训。大成金融行委会全球资产安全法律中心主任王旭律师受邀参加,并围绕“企业家财富规划:新形势下的私人银行‘金融+法律’综合服务方案”开展业务分享与培训。

培训中,王旭律师首先梳理了家族信托的基础逻辑,指出家族信托作为财富管理工具,可以起到保护资产、隔离婚变资产外流风险、避免复杂继承程序、激励引导后代、防止后代挥霍资产、优化税务等作用,增强家族财富传承的稳定性。结合2021年1月1日《民法典》正式生效后遗产管理人制度和遗嘱新规的完善,王旭律师强调,财富传承的合法合规显得尤为重要;通过拟定合适的家族宪章明确家族财富管理的核心价值与方式方法,不仅可以明确家族治权,便于家族事务高效决策,还可以总结、培养、传递家族精神,打破“富不过三代”的现象。

随后,王旭律师深入阐释了“金融+法税”综合服务下的股权家族信托业务,认为其更能满足客户全面梳理企业风险、完成企业治理工作、盘点企业业务情况、重塑未来发展方向的需求,并通过实例说明在股权家族信托业务中推出“行业调研与架构调整”这一创新业务的必要性,从而更好地设计“家族资产安全港”的搭建路径。王旭律师还指出,目前中国民营企业逐步进入“广富”时代,对于个人名下资产与企业名下资产出入境途径的合规管理日趋严格,私人银行应承担起帮助客户落地离岸信托架构的责任;为客户设计更高质量的境内外资产保护与传承整体方案,需要私人银行和信托律师密切配合,“金融+法律”双管齐下才能事半功倍。

通过本次培训交流,大成律师事务所进一步认识到,企业家财富管理需求正从单一金融配置走向资产保护、婚姻风险隔离、继承安排、税务优化、企业治理、跨境合规与家族精神传承等综合目标;金融机构与法律服务机构协同,已成为提升私人银行企业家服务质效的重要方向。特别是在民营企业“广富”阶段,境内外资产出入境合规管理趋严,离岸信托架构、股权家族信托、家族宪章等工具需要更系统、更审慎的方案设计。这些来自培训现场的交流与反馈,为后续专业服务优化提供了重要参考。

基于上述启发,大成律师事务所将继续坚持家族财富管理与传承、家族信托领域专业化建设,围绕企业家客户真实需求,持续优化“金融+法律”综合服务方案。在服务与业务布局层面,将重点加强家族信托、股权家族信托、离岸信托架构、家族宪章、企业法税治理、跨境结构搭建、家族财富传承、慈善规划安排等专业能力建设,推动与私人银行等金融机构在客户需求识别、方案设计、架构落地和长期维护等环节的协同,努力为客户提供更贴合新形势下财富管理需求的综合法律服务。对客户而言,这意味着在资产保护、风险隔离、继承安排、税务优化、企业治理和跨境合规等方面获得更系统、更稳健的支持,增强家族财富传承的稳定性和可持续性。

未来,大成律师事务所将继续坚持家族财富管理与传承、家族信托领域的专业化建设,更好地为客户提供企业法税治理、跨境结构搭建、家族财富传承、慈善规划安排等专业服务,与行业伙伴共同助力企业家群体实现合规、稳健、长远的财富规划与家族传承。