2026年7月7日,以“守富固本·传富永续·享富从容——四维视角搭建家族财富顶层规划架构”为主题的专题分享活动举办。本次活动由大成金融专业委员会、大成金融行业委员会、大成律师事务所家族办公室业务中心、大成北京总所金融专业组、大成北京总所金融行业组、大成深圳分所金融专业组、大成深圳分所金融行业组联合主办;大成律师事务所金融专业委员会财富管理法律研究中心、大成律师事务所金融专业委员会保险法律研究中心协办。活动聚焦法律实操、离岸架构、跨境风险与保险传承四个维度,邀请内部资深合伙人及离岸信托、保险领域外部专家展开交流。

当前,高净值人群规模增长与财富形态多元化,叠加共同富裕与全球税务透明化背景,家族财富顶层架构设计日益依赖法律、税务、金融与保险的跨界协同。大成深圳分所主任、大成律师事务所董事局董事张健律师致开幕辞。大成律师事务所高级合伙人黄利军律师围绕股权信托试点背景、监管动态及案例实操进行分享;康玛素集团亚洲区董事总经理吴慧珊女士就离岸信托在跨代传承、资产隔离、税务优化与隐私保护中的价值及设立考量进行解析;大成深圳分所高级合伙人杨婧律师聚焦跨境家事风险治理,探讨境外遗嘱、家族信托、保险、离岸公司等工具的适用边界与整合路径;太平人寿深圳分公司家族办公室负责人肖倩女士介绍保险金信托协同及家族办公室法税服务实践。大成金融专业委员会联合牵头人许良根律师致总结辞。

作为联合主办方之一,我所通过参与主办、主题分享与总结交流,进一步确认:家族财富管理正从单一工具配置走向系统化风险治理。客户需求不再局限于某一类传承工具,而需兼顾财产归属、权利控制、争议管辖、执行落地等问题,并在不同法域、不同工具之间形成衔接。家族财富顶层规划既是家事法律服务的延伸,也是金融业务与高端法律服务的重要方向,对律师团队跨法律、税务、金融与保险的综合能力提出更高要求。

基于本次活动释放的专业信号,我所后续可依托金融专业委员会、金融行业委员会、家族办公室业务中心及财富管理法律研究中心、保险法律研究中心等现有平台,持续优化以下方向:一是强化“四维视角”协同框架,在家族财富顶层规划中统筹法律实操、离岸架构、跨境风险与保险传承,减少服务碎片化;二是加强案例复盘与流程沉淀,围绕股权信托设立、离岸信托方案设计、跨境传承工具整合、保险金信托分配等关键环节,提升内部专业交流与实操指引的可用性;三是推动跨专业、跨区域协同,促进北京、深圳等地金融、家事、税务、保险相关团队在客户需求识别、方案论证与落地执行中的联动;四是围绕高净值客户全生命周期需求,持续提升系统化方案设计、风险识别与合规服务能力,使法律安排更好衔接金融与保险工具。

这些优化方向的核心,在于为客户创造稳健、透明、可执行的专业价值。家族财富管理具有长期性、跨代际、跨法域特征,需要以客户真实需求为出发点,在合规前提下统筹安全、传承与效率。大成将继续在家族财富管理领域深耕,加强与法律、税务、金融、保险等专业力量的协同,推动服务从单品配置向系统化家族风险治理升级,助力客户实现守富固本、传富永续、享富从容,并为行业专业能力建设和高质量发展贡献力量。